Политика AML и KYC

Kent Casino прилагает максимальные усилия для обеспечения безопасности всех своих пользователей и клиентов. В этой статье мы рассмотрим процесс проверки личности наших клиентов, который осуществляется в три этапа.

Зачем нужна проверка?

Цель этой проверки - подтвердить подлинность данных зарегистрированных пользователей и удостовериться, что методы депозита не были украдены или не используются другими лицами. Это является важной составляющей борьбы с отмыванием денег. Мы также учитываем, что в зависимости от национальности и происхождения клиента, могут применяться различные меры безопасности при оплате и выводе средств.

Меры безопасности Kent Casino

Kent Casino предпринимает ряд мер для контроля и снижения риска отмывания денег. Эти меры включают в себя выделение соответствующих средств и проведение процедур KYC.

Мы также придерживаемся высоких стандартов в области предотвращения отмывания денег (AML) и процедур "знай своего клиента" (KYC), в соответствии с директивами Европейского Союза.

Соответствие политике AML/KYC

Политика AML/KYC на сайте Kent Casino соответствует следующим требованиям:

  • Директива ЕС: "Directive 2015/849 of the European Parliament and of The Council of 20 May 2015 on the prevention of the use of the financial system for the purposes of money laundering"

  • Директива ЕС: "Regulation 2015/847 on information accompanying transfers of funds"

  • Директивы ЕС о наложении санкций или ограничительных мерах в отношении лиц и товаров, включая товары двойного использования

  • Закон Бельгии от 18 сентября 2017 года о предотвращении отмывания денег и ограничении использования наличных средств.

Идентификация и проверка клиента (KYC)

Официальная идентификация клиентов при установлении коммерческих отношений является критическим моментом для соблюдения правил по предотвращению отмывания денег и политики KYC.

Процесс идентификации включает в себя:

  • Предоставление копии паспорта, удостоверения личности или водительских прав, каждое из которых должно быть снабжено рукописной заметкой, содержащей шесть случайно сгенерированных чисел.
  • Предоставление второй фотографии с лицом пользователя.
  • Возможность пользователя стереть любую информацию, кроме даты рождения, национальности, пола, имени, фамилии и фотографии для обеспечения конфиденциальности.

Обращаем ваше внимание, что все четыре угла документа должны быть видны на одном изображении, и все детали должны быть четко видны, за исключением тех, которые можно скрыть. По необходимости могут потребоваться дополнительные проверки.

Проверка наличия в санкционных списках и статус политически значимого лица

Лица с политическим статусом (PEP), такие как президенты, политики и мэры, считаются высокорисковыми при совершении транзакций. Fun Fusion N.V. обязана знать о статусе клиента, чтобы минимизировать риски в таких ситуациях.

Категории Политически Значимых Лиц (PEP):

PEP делятся на следующие категории:

  1. Иностранные Политически Значимые Лица: Включают глав государств и правительств, высокопоставленных политиков, высокопоставленных государственных, судебных или военных чиновников, высших руководителей государственных корпораций и видных представителей политических партий в других странах.

  2. Внутренние Политически Значимые Лица: Это лица, которым внутри страны доверены или были доверены важные общественные функции, аналогичные иностранным ПEP.

  3. Политически Значимые Лица Международных Организаций: Включают лиц, которым международная организация доверяла или доверяет видные должности, такие как директора, заместители директоров и члены правления.

  4. Члены Семьи: Лица, связанные с Политически Значимым Лицом через кровное родство, брак или аналогичные формы партнерства.

  5. Близкие Партнеры: Лица, тесно связанные с Политически Значимым Лицом как в социальном, так и в профессиональном плане.

Источники информации о PEP:

Для составления баз данных Политически Значимых Лиц мы используем исключительно официальные правительственные веб-сайты (президентства, правительства, законодательных органов, верховных судов, военной администрации и др.) и официальные бюллетени, где публикуются законы, указы, инвестиции и показания.

Списки санкций, которые мы проверяем, включают:

  1. United Nations.
  2. European Union.
  3. US Treasury Department.
  4. The United Kingdom Ministry of Finance.
  5. Switzerland SECO.
  6. Australian sanctions.

Сотрудники могут проводить дополнительные проверки в зависимости от ситуации.

Проверка Адреса:

Для подтверждения адреса мы используем различные электронные проверки, базирующиеся на двух разных базах данных. В случае неудачи электронного теста, пользователь/клиент может выполнить проверку вручную.

Для этого можно предоставить недавний счет за коммунальные услуги, выставленный на ваш юридический адрес в последние 3 месяца, или официальный документ, выданный правительством, подтверждающий место проживания.

Для ускорения процесса утверждения необходимо предоставить документ с четким разрешением, где видны все четыре угла документа и весь текст читается. Это могут быть счета за электричество, воду, банковские выписки или официальные письма, адресованные вам.

Сотрудники могут также проводить дополнительные проверки в зависимости от ситуации.

Проверка Источника Средств (SOW):

Если сумма внесения составляет более пяти тысяч евро, мы проводим проверку происхождения средств. Это включает владение бизнесом, трудоустройство, наследование, инвестиции и семейные источники. Прозрачность происхождения средств критически важна. В случае невозможности установить происхождение средств, могут потребоваться дополнительные документы.

Если один пользователь вносит сумму более пяти тысяч евро однократно или через несколько транзакций, счет будет заморожен до проведения соответствующих проверок.

Мы также запрашиваем банковский перевод/кредитную карту для дополнительного подтверждения личности пользователя/клиента и получения информации о финансовом положении.

Основные Документы для Регистрации:

В начале процесса каждый пользователь должен предоставить следующую информацию:

  • Имя
  • Фамилия
  • Национальность
  • Пол
  • Дата рождения

Эти данные будут сохранены и обработаны специальным программным обеспечением. Сотрудники могут проводить дополнительные проверки по мере необходимости.